物流金融服务
高保障性赊销方案
一、目的:
利用CEF的特点,在提供物流解决方案的同时,为出口商及其客户提供金融解决方案,突出乾瀚国际物流提供整体物流解决方案 和增值服务的特色,创造差异化,提升品牌,增加公司业绩。
二、CEF介绍
CEF是中国出口融资(英国)有限公司CHINA EXPORT FINANCE 英文的缩写,成立于2004年初,是英国排行前50位的BSF集 团投资的专业金融机构,为中国出口到欧美国家的产品提供以金融产品为主的业务。
三、CEF产生的背景
在国际贸易的交易过程中,中国的贸易市场无法提供一套使交易各方都受益的金融方案。目前可采用的3套金融方案:
1、定金/电汇(Deposit/TT):买家通常被要求在订货时支付30%的保证金,剩余的70%为见单即期付款。这种付款方案对制造商有利但加重了买家的财务负担。
2、信用证(L/C):对生产者有利,制造商可以在生产阶段进行融资,但增加了买家资产负债表的负债从而招致重大的财务资金限制。
3、赊销(Open Account):对于买家有利,对于制造商却增加了财务资金限制,也扩大了风险。
CEF提供理想的解决方案,与乾瀚物流精诚合作,通过向制造商和买家提供中立的财务解决方案促成贸易,同时促进贸易双方的业务增长。
四、我们提供的服务
1、为买家提供最高长达90天的赊账额度。
2、针对出口商已经出货的、符合要求的单证,CEF提供80%发票金额的见单付款服务。
3、出口商风险管理服务:应收款保险、应收款控制管理、应收款追索、赊销市场风险规避等。
五、CEF对进口商和出口商的好处
1、出口商
(1)满足越来越多的买家要求赊账的服务,对出口商将赊账风险降低到“零”
(2)提高买家客户服务的满意度,巩固客户关系
(3)争取新客户,扩大老客户销售
(4)提高现金流,减轻运营资金压力
(5)长期来看,提高生产规模降低总体运营成本
(6)对出口商无追索,不占用银行信贷额度
2、进口商
(1)减少运营资金压力
(2)提高采购规模,巩固供应关系
(3)提高边际利润,提高整体竞争力,有效扩大销售市场占有率
(4)不影响资产负债表,不占用银行信贷额度
六、CEF与T/T、L/C、赊销的比较优势
 
CFF
T/T
L/C
赊销
买家流动资金压力
一般
卖家流动资金压力
到款时间
见单放款
根据合同和账期
根据合同和账期
见单放款
到款额度
80%
30%
 
0
手续费
年费1%,每票2.1%—3.3%
 
手续费1%,加上银行利息等,总体与CFF差不多
 
手续办理
简便
简便
程序复杂,难度大
 
风险
买家大
买家大
卖家大
对出口的影响
银行信贷额度
不占用
 
占用买家的
 
七、CEF的操作流程
说明:操作流程是客户接受CEF以后使用的,在实际操作过程中,CEF会对客户的操作人员进行培训。
八、申请CEF需要提交的文件
1、合同签署前文件
(1)买家申请表
通过乾瀚物流了解相关背景,买家填写,提供给CEF启动审批程序,审批出口商和进口商资格,并确认贸易额度。
(2)应收帐款购买协议
一般在3-4周的资格评定和信用查证后,CEF与出口商签署应收帐款购买协议,用于确立已获批准的服务线贸易额度的条款和条件。
2、交易文件
当出口商准备启动每笔交易时,应提交交易预批申请,以确保贸易金融程序的有效性以及批准的安全性。将该文件填写完整并提交CEF,以启动交易程序。
一旦交易被批准,出口商应在货物交给乾瀚物流装运时提交应收帐款购买申请以及相关文件,包括但不仅限于以下文件。
一般在3-4周的资格评定和信用查证后,CEF与出口商签署应收帐款购买协议,用于确立已获批准的服务线贸易额度的条款和条件。
l 发票
l 提单
l 原产地证明书
l 质量证明书或报告
l 装箱单
l 健康证明书(如有要求)
l 保险(如有要求,CEF可以安排)
l 汇票或买家应收帐款支付承诺
收到相关单证时付首期款,信贷期结束收到进口商全款时付尾款。
九、CEF的服务范围
1、主要是信用制度健全的国家和地区,西欧、北美、澳洲。
2、对于其他地区,如韩国等,CEF会根据买家的信用、申请的额度等情况,具体客户具体对待,确定是否提供服务。
十、CEF的服务费用
1、服务线年费:CEF批准的可循环使用的信贷额度的1%,一年收取一次。
2、每笔出口服务费
% x 出口额
30 天赊账
60 天赊账
90 天赊账
交易费
%1
%1
%1
利息
0.6% x 1
0.6% x 2
0.6% x 3
风险保护费
0.5%
0.5%
0.5%
小计
2.1%
2.7%
3.3%
注:利息计算按照LIBOR+0.32%的月息标准
出口信用证由买家负责开立,我们难以掌握国外银行的信用证手续费,据客户反映,根据国家和银行的不同,国外开证 手续费一般在货值的1%左右,加上银行利息等,一般与CEF的服务费差不多或者稍高。
十一、目标客户
1、高附加值、利润较高的行业,比如家具、汽车零部件、高级时装等,一般利润率至少在10%以上的,越高越好,因为CEF的服务费与银行信用证比没有优势。
2、针对信用证的缺点,对于开不出信用证的客户,银行信用证的申请手续相对繁琐,条件严格,国外的买家一般不愿使用。
能够开出信用证的客户,一般占用买家资金,并且帐期较长的,CEF具有优势。
十二、注意问题
1、大连乾瀚国际物流有限公司是CEF的销售代理,提供个性化的物流和金融解决方案,促成贸易。
2、应用CEF服务,买家和卖家要协调好,双方都同意接受CEF的服务。
3、CEF非常灵活,申请额度后,每次可以根据企业的资金情况,决定是否使用CEF服务。
4、CEF服务银行和担保业务的结合,分别和银行、保险公司相比,都具有优势,但是在服务费方面,比信用证高。
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